Maximizando a segurança e a tomada de decisão assertiva: Veja como a Núclea ajuda os gestores de investimento no compliance regulatório e na redução riscos de crédito
Os Fundos de Direitos Creditórios (FIDCs) são uma modalidade de investimento que tem ganhado destaque nos últimos anos, oferecendo aos investidores a oportunidade de diversificar suas carteiras e obter retornos atrativos por meio de operações de crédito.
No entanto, essas instituições também enfrentam desafios que precisam ser superados para garantir a rentabilidade e a segurança dos negócios.
Neste artigo, exploraremos como as soluções da Núclea têm sido fundamentais para o cumprimento das mudanças na regulação, na utilização de recebíveis como garantia de crédito e em análises de risco mais precisas. Boa leitura!
Cenário atual dos FIDCs
Um dos principais desafios recentes dos FIDCs está ligado as mudanças na Resolução CVM 175.
A Resolução vem para substituir a Instrução 555 e outras normas do setor, isto é, o projeto revoga 38 normas que, segundo a CVM (Comissão de Valores Mobiliários), ficam melhor sistematizadas em uma norma única.
Basicamente, a Resolução CVM 175 integra todas as regras que os fundos de investimento precisam seguir para que possam funcionar normalmente, ou seja, desde os ativos aplicáveis, informações de como definir custos, responsabilidades de cada integrante no ecossistema e prazos de aplicação e resgate.
Concomitantemente a isso, os desafios de análises e gestão dos riscos também são uma realidade para os Gestores de FIDCs. A avaliação criteriosa dos ativos que compõem a carteira do fundo é essencial para identificar o risco de inadimplência e garantir a segurança das operações.
O que vai de encontro com a obtenção de dados precisos sobre a situação financeira dos emissores e a capacidade de pagamento dos devedores. Muitas vezes, essas informações estão dispersas e não estruturadas, dificultando o processo de tomada de decisão.
A Núclea como seu parceiro estratégico: superando os desafios com segurança, alta performance e lucratividade, ao lado da maior registradora de recebíveis do país
Para superar esses desafios e maximizar a rentabilidade e segurança, é essencial contar com soluções tecnológicas avançadas e parceiros especializados. É aqui que a Núclea entra!
Por meio do Registro de Ativos, a Núclea auxilia os Gestores de Investimentos a terem mais transparência e segurança na utilização de recebíveis como garantia de crédito.
Recebíveis que a Núclea Registra:
Registro de Duplicatas: A Núclea registra duplicatas e valida documentos fiscais (NFes, NSe, CTe, MDFe) e assim é possível trazer mais gestão, transparência e menores riscos para instituições. Tal registro mitiga o risco da utilização de um mesmo ativo em mais de uma operação de crédito, possibilitando a expansão do volume das operações com mais confiança e segurança em todo o processo.
Resolução CVM 175 e as novas regras para securitização de duplicatas
Conforme falamos no início do artigo, a Resolução CVM 175 trouxe importantes avanços no âmbito dos Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs).
Uma das principais novidades, envolvem a definição clara dos critérios e regras para a securitização de duplicatas, permitindo que sejam transformados em ativos financeiros negociáveis no mercado.
Além disso, a resolução estabelece a obrigatoriedade do registro em uma registradora, o que traz mais eficiência, segurança e confiabilidade para as operações de crédito que utilizam duplicatas como garantia.
O registro proporciona segurança e publicidade do ativo, reduzindo o risco de perda ou fraude nos documentos. Dessa forma, as operações de crédito se tornam mais transparentes e confiáveis, fortalecendo o mercado financeiro e oferecendo maior proteção a todos os envolvidos no processo.
Recebíveis de Cartões:
Assim como em Duplicatas, a Núclea também realiza o registro de todas as informações de Recebíveis de Cartões e as disponibiliza para instituições que fornecem crédito ou empréstimo, mediante uma negociação entre o lojista e a instituição credora.
Com o registro, é trazida publicidade aos recebíveis, tornando os processos mais confiáveis e contribuindo na expansão da utilização de recebíveis em operações de crédito. Além disso é possível:
– Reduzir riscos em transações operacionais e fraudes
– Centralizar negociações de contratos e interoperabilidade padronizada
– Diminuir custos com gerenciamento operacional
– Realizar a gestão de recebíveis para cumprimento de garantias.
Enriquecimento das análises de risco
A Núclea desempenha um papel fundamental ao ajudar os gestores de FIDCs a enriquecer suas análises de riscos por meio de soluções de Data Insights.
Com uma grande quantidade de informações exclusivas e indicadores econômicos, as instituições financeiras podem:
– Receber insights valiosos, identificar padrões, tendências e variáveis.
– Realizar análises avançadas para a tomada de decisão em todo ciclo de crédito.
– Aplicar algoritmos e tecnologias como IA e Machine Learning para detecção de fraudes
Ao oferecer análises precisas e em tempo real, a Núclea permite que os gestores tomem decisões mais assertivas com relação as operações dos FIDCs, reduzindo riscos financeiros, melhorando a eficiência e proporcionando uma experiência mais segura em suas operações.
A Núclea caminha junto com você para maximizar a segurança e a rentabilidade em FIDCs, ao mesmo tempo que ajuda sua empresa no compliance regulatório.