A utilização de dados é um recurso valioso para qualquer setor. Hoje em dia, uma empresa que não toma decisões com base em dados, perde eficiência o que pode acarretar até mesmo em impactos financeiros. Em um mundo onde os dados estão por todos os lugares, usá-los como aliados permite analisar o perfil de clientes, os riscos envolvidos, as tendências do mercado, as oportunidades de negócio e a eficiência operacional.
O uso de dados no setor de seguros
O mercado de seguros é um dos mais competitivos e desafiadores do Brasil, exige das empresas soluções inovadoras e eficientes para se destacarem. Seguradoras e Corretoras de Seguros que usam dados em sua estratégia, podem oferecer produtos e serviços mais personalizados, competitivos e inovadores, além de melhorar a gestão de sinistros e a prevenção de fraudes.
Existem diversas formas de utilizar os dados para melhorar o desempenho e a competitividade de uma seguradora ou uma corretora de seguros. Algumas delas são:
– Segmentação de clientes: os dados permitem identificar as características, preferências e necessidades dos diferentes grupos de clientes, e assim oferecer produtos e serviços mais adequados e atrativos para cada um deles.
– Precificação dinâmica: os dados permitem ajustar os preços dos seguros de acordo com o perfil de risco, o comportamento e o histórico de cada cliente, bem como as condições do mercado e da concorrência.
– Cross-selling e up-selling: os dados permitem identificar oportunidades de venda cruzada e de aumento de valor dos contratos, oferecendo produtos complementares ou adicionais aos clientes existentes ou potenciais.
– Detecção e prevenção de fraudes: os dados permitem monitorar e analisar as reclamações e os sinistros dos clientes, detectando padrões, anomalias e indícios de fraudes, e assim reduzir as perdas e os custos operacionais.
– Gestão de riscos: os dados permitem avaliar e antecipar os riscos envolvidos nas operações de seguro, tanto de forma individual quanto coletiva, e assim definir estratégias de mitigação, prevenção e cobertura.
– Inovação e diferenciação: os dados permitem explorar novas fontes, tipos e formas de dados, como os provenientes de dispositivos conectados, redes sociais, inteligência artificial, entre outros, e assim criar produtos e serviços mais inovadores e diferenciados, que atendam às demandas e expectativas dos clientes.
Como podemos ver, a utilização de dados pelo mercado de seguros traz inúmeros benefícios para todo o setor.
Quem somos nós
Nós somos a Núclea, uma empresa que está expandindo sua atuação para o setor de seguros, por acreditar que existe um espaço amplo para inovação nesse segmento. Com mais de 20 anos de atuação no mercado financeiro, nós oferecemos soluções de inteligência de dados, utilizando fontes exclusivas e confiáveis de informações sobre pagamentos e recebimentos de boletos, liquidações de cartões e TEDs, com esses dados, somos capazes de gerar indicadores e scores que auxiliam as empresas na tomada de decisões mais assertivas e seguras.
Quais são os nossos indicadores e scores para o mercado de seguros
Nós desenvolvemos alguns produtos voltados especificamente para o mercado de seguros, que são o Indicador de Propensão a Compra de Seguros, o Score de Subscrição de Risco PJ, Score Monitoramento de Carteira de Seguros Financeiros e o Relatório Panorama de Seguradoras. Abaixo você pode conhecer mais sobre essas soluções:
– O Indicador de Propensão a Compra de Seguros é um produto que usa os dados de boleto da Núclea para entender quando um cliente está propenso a renovar o seu seguro nos próximos meses usando uma classificação de: Alto +, Alto, Médio, Baixo, Baixo +.
– O Score de Subscrição de Risco PJ é um score que utiliza dados de Boleto, Cartões e TEDs e que visa responder qual a qualidade da saúde financeira de um CNPJ consultado. Ele funciona como um score/modelo onde os clientes enviam uma lista de CNPJs ou consultam via API e nós respondemos classificando os CNPJs com a classificação de 0 a 1000.
– O Score Monitoramento de Carteira de Seguros Financeiros é um score que utiliza dados de Boleto, Cartões e TEDs e que visa responder mensalmente quais CNPJs segurados tiveram uma degradação no score financeiro no mês de consulta e qual era sua posição no mês anterior.
– Relatório Panorama de Seguradoras é um produto que usa os dados de Boleto da Núclea para entender a participação de mercado que determinada seguradora tem por ramo de seguros. Visa dar subsídios aos times de produto e planejamento comercial das seguradoras para entender onde ela pode expandir o mercado dela, bem como reduzir o CAC (custo de aquisição de clientes).
Quais são as vantagens de usar os indicadores e scores da Núclea
Os indicadores e scores da Núclea proporcionam diversas vantagens para o mercado de seguros, tais como:
– Redução dos custos de aquisição de clientes;
– Aumento de receitas;
– Tenha avaliações de risco com mais precisão;
– Aumente o market share da sua empresa;
– Acompanhe a situação da sua carteira de clientes.
Além dos produtos que apresentamos, estamos prontos para criarmos juntos outros scores e indicadores que atendem às necessidades específicas da sua empresa de forma totalmente customizada. Com a Núclea, você estará sempre pronto e à frente de seus concorrentes, mitigando perdas financeiras e outros problemas que dependam de uma análise de dados rápida e segura.
Alcance melhores resultados e conte com o apoio de uma empresa especializada em dados como a Núclea.