Bancos e instituições financeiras enfrentam desafios constantes na redução da inadimplência e na melhoria da qualidade de crédito concedido a empresas. A falta de dados integrados e a demora no processo de análise frequentemente comprometem a eficiência e a precisão das decisões de crédito.

Solução Núclea

Através do uso de soluções como o Score PJ e o Indicador de Faturamento, os credores podem obter uma visão detalhada dos hábitos de pagamento e da saúde financeira das empresas.

O Score PJ ajuda a determinar a probabilidade de uma empresa cumprir seus compromissos financeiros com base no histórico de pagamentos de boletos e outras transações financeiras, enquanto o Indicador de Faturamento permite uma análise precisa do faturamento das empresas, classificando-as em percentis.

Além disso, com o Indicador de Concentração, as instituições podem identificar a concentração de pagamentos e recebimentos de uma empresa, o que ajuda a detectar potenciais riscos de concentração excessiva em clientes ou fornecedores.

O Indicador de Auto Liquidação revela se os boletos emitidos por uma empresa são liquidados por ela mesma, oferecendo insights valiosos para a aprovação de crédito.

Resultado Esperado

Ao utilizar esses indicadores, os credores podem esperar uma melhoria significativa na precisão das aprovações de crédito, resultando em uma redução substancial na inadimplência.

A integração de dados transacionais e a análise detalhada da saúde financeira das empresas permitem decisões de crédito mais informadas e rápidas, fortalecendo a qualidade do portfólio de crédito e aumentando a rentabilidade.

Exemplo Concreto

Um banco tradicional utilizou o Score PJ para analisar o histórico de pagamentos de uma empresa de médio porte que solicitou uma linha de crédito.

Com base nos dados fornecidos pelo score, o banco identificou que a empresa tinha um histórico consistente de pagamentos pontuais. Ao mesmo tempo, o Indicador de Faturamento mostrou um aumento constante no faturamento nos últimos 12 meses. Com essas informações, o banco aprovou a linha de crédito com confiança, sabendo que o risco de inadimplência era baixo.

Descubra como as soluções de inteligência de dados da Núclea podem transformar a análise de crédito em sua instituição financeira. Fale com nossos especialistas hoje mesmo e eleve a qualidade do seu portfólio de crédito!