Soluções
Scores e indicadores para Crédito PJ
Liquidação de Transferência de Fundos (SITRAF)
Monitoramento do Correspondente Bancário
Sistema de Transferência de Dados - FUNDEB
Serviço de Registro de Crédito Consignado
Sobre a Núclea
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Scores e indicadores para Crédito PJ
Liquidação de Transferência de Fundos (SITRAF)
Monitoramento do Correspondente Bancário
Sistema de Transferência de Dados - FUNDEB
Serviço de Registro de Crédito Consignado
Sobre a Núclea
CHEQUE LEGAL
Realize a verificação de autenticidade e status de cheques de forma gratuita.
Garanta a proteção da sua empresa contra fraudes e inconsistências, e reduza possíveis riscos financeiros.
SOBRE A SOLUÇÃO
Para atender a autorregulação, desenvolvemos o Cheque Legal, uma solução gratuita disponível para qualquer pessoa, física ou jurídica, que queira consultar a autenticidade e situação de cheques.
A solução não realiza validações referente a fundos, saldo em conta corrente ou análise de crédito do emissor do cheque, apenas informa a situação física do cheque.
SEGURANÇA E CRIPTOGRAFIA
O Cheque Legal adota o mesmo padrão utilizado no Sistema de Pagamento Brasileiro (SPB), sendo assim, todo o arquivo ou mensagem trafegada no Cheque Legal é criptografada, conforme o manual de segurança da RSFN.
Segurança e compliance com os requisitos regulatórios, tecnológicos e processuais.
ACESSO RÁPIDO
Documentações do Cheque Legal
Acesse os documentos e arquivos técnicos essenciais para adesão da solução para o compliance regulatório.
PREVENÇÃO DE FRAUDES E PREJUÍZOS
Consulte a autenticidade e status de cheques para reduzir possíveis riscos financeiros e de fraude.
A solução informa a situação física do cheque, desde a data e hora de atualização informada pelo banco emissor.
STATUS INFORMADOS
Com aplicação da plataforma, os pagamentos em atraso não precisam ser pagos com dinheiro em espécie, Cheque sustado ou revogado
Cheque objeto de sustação ou renovação em caráter provisório, não expirado e ainda não confirmado.
Cheque enviado ao domicílio do correntista cujo desbloqueio não tenha sido realizado.
Cheque cancelado pela instituição financeira sacada.
Cheque referente à conta de depósito à vista objeto de bloqueio judicial total.
Cheque furtado, roubado, extraviado ou destruído durante o processo de compensação.
Cheque referente à conta de depósito à vista mantida em cooperativa de crédito cujo contrato com a instituição financeira prestadora do serviço de compensação esteja encerrado.
Cheque referente à conta de depósitos à vista encerrada
FUNCIONAMENTO DA SOLUÇÃO
ENVIO DE DADOS
As instituições financeiras enviam para a Núclea dados que informam a base dos correspondentes bancários para processamento.
INFORMAÇÕES COLETADAS
São coletados os registros de fontes específicas, que incluem desde reclamações no SAC até ações judiciais.
APURAÇÃO DOS DADOS E CLASSIFICAÇÃO
Quando o arquivo chega a Núclea, automaticamente o sistema apura os dados e classifica o Corban como: em conformidade, parcialmente conforme ou não conforme. Esse relatório é enviado para a instituição e associações.
EM CASO DE NÃO CONFORMIDADE
Caso o Corban seja classificado como “Não conforme”, não apenas a instituição remetente e as associações, mas também todas as instituições do correspondente bancário receberão esse relatório.
SANSÃO FINANCEIRA
Além dessa classificação, o documento indica qual sansão financeira a remetente deve aplicar ao Corban.
Quando a penalidade for aplicada, a instituição responsável por essa ação deve encaminhar a Núclea a notificação confirmando que o correspondente recebeu a penalidade.
Por último, essa notificação será repassada às associações.
PREVENÇÃO DE FRAUDES E PREJUÍZOS
• Cheque sustado ou revogado
• Cheque objeto de sustação ou renovação em caráter provisório, não expirado e ainda não confirmado.
• Cheque enviado ao domicílio do correntista cujo desbloqueio não tenha sido realizado.
• Cheque cancelado pela instituição financeira sacada.
• Cheque referente à conta de depósito à vista sujeito a bloqueio judicial total.
• Cheque furtado, roubado, extraviado ou destruído durante o processo de compensação.
• Cheque referente à conta de depósito à vista mantida em cooperativa de crédito cujo contrato com a instituição financeira prestadora do serviço de compensação esteja encerrado.
• Cheque referente à conta de depósitos à vista encerrada.
VANTAGENS DA SOLUÇÃO
Consulta gratuita
Redução de riscos financeiros
e fraudes
Informação sobre a situação física
de cheques
Segurança e criptografia de dados
ENTRE EM CONTATO CONOSCO
Descubra outras soluções para potencializar o desempenho geral de seus negócios.
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Garanta a proteção da sua empresa contra fraudes e inconsistências, e reduza possíveis riscos financeiros.
SOBRE A SOLUÇÃO
Para atender a autorregulação, desenvolvemos o Cheque
Legal, uma solução gratuita disponível para qualquer
pessoa, física ou jurídica, que queira consultar a
autenticidade e situação de cheques.
A solução não realiza validações referente a fundos, saldo
em conta corrente ou análise de crédito do emissor do
cheque, apenas informa a situação física do cheque.
SEGURANÇA E CRIPTOGRAFIA
O Cheque Legal adota o mesmo padrão utilizado no
Sistema de Pagamento Brasileiro (SPB), sendo
assim, todo o arquivo ou mensagem trafegada no
Cheque Legal é criptografada, conforme o manual
de segurança da RSFN.
Segurança e compliance com os requisitos
regulatórios, tecnológicos e processuais.
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PREVENÇÃO DE FRAUDES E PREJUÍZOS
Consulte a autenticidade e status de cheques para reduzir
possíveis riscos financeiros e de fraude.
A solução informa a situação física do cheque, desde a data
e hora de atualização informada pelo banco emissor.
Com aplicação da plataforma, os pagamentos em
atraso não precisam ser pagos com dinheiro em espécie,
Cheque sustado ou revogado.
Cheque objeto de sustação ou renovação em caráter provisório,
não expirado e ainda não confirmado.
Cheque enviado ao domicílio do correntista cujo desbloqueio não
tenha sido realizado.
Cheque cancelado pela instituição financeira sacada.
Cheque referente à conta de depósito à vista objeto de bloqueio
judicial total.
Cheque furtado, roubado, extraviado ou destruído durante o
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Cheque referente à conta de depósito à vista mantida em
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INFORMAÇÕES COLETADAS
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desde reclamações no SAC até ações judiciais.
APURAÇÃO DOS DADOS E CLASSIFICAÇÃO
Quando o arquivo chega a Núclea, automaticamente o sistema
apura os dados e classifica o Corban como: em conformidade,
parcialmente conforme ou não conforme. Esse relatório é enviado
para a instituição e associações.
EM CASO DE NÃO CONFORMIDADE
Caso o Corban seja classificado como “Não conforme”, não
apenas a instituição remetente e as associações, mas também
todas as instituições do correspondente bancário receberão
esse relatório.
SANSÃO FINANCEIRA
Além dessa classificação, o documento indica qual sansão
financeira a remetente deve aplicar ao Corban.
Quando a penalidade for aplicada, a instituição responsável por
essa ação deve encaminhar a Núclea a notificação confirmando
que o correspondente recebeu a penalidade.
Por último, essa notificação será repassada às associações.
• Cheque sustado ou revogado.
• Cheque objeto de sustação ou renovação em caráter provisório, não expirado e ainda não confirmado.
• Cheque enviado ao domicílio do correntista cujo desbloqueio não tenha sido realizado.
• Cheque cancelado pela instituição financeira sacada.
• Cheque referente à conta de depósito à vista sujeito a bloqueio judicial total.
• Cheque furtado, roubado, extraviado ou destruído durante o processo de compensação.
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SOLUÇÕES
CIP S.A. | Nome Fantasia: Núclea | CNPJ 44.393.564/0001-07
Av. Brigadeiro Faria Lima, 1485 – Jardim Paulistano – São Paulo – SP 01452-002
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