Prevenção de fraudes e redução da inadimplência

Bancos e instituições que atuam no mercado de crédito enfrentam o desafio de prevenir fraudes e reduzir a inadimplência em seu portfólio. A identificação precoce de padrões suspeitos e a avaliação precisa do risco são essenciais para mitigar esses problemas.

Solução Núclea

Com os indicadores de Concentração, Auto Liquidação, Validação de Endereço, e o Grau de Atividade Econômica, os credores podem identificar e mitigar riscos de fraude e inadimplência com mais precisão e eficácia.

– Indicador de Concentração: identifica a concentração de pagamentos ou recebimentos de uma empresa em clientes e fornecedores, ajudando a detectar possíveis fraudes e irregularidades nas transações.

– Indicador de Auto Liquidação: revela se os boletos emitidos por uma empresa são liquidados por ela mesma, indicando possíveis tentativas de inflacionar o fluxo de caixa para obter crédito.

– Indicador de Validação de Endereço: verifica se o endereço informado por um CNPJ corresponde à base de boletos, garantindo a precisão e autenticidade dos dados.

– Grau de Atividade Econômica: analisa a movimentação financeira das empresas para identificar o nível de atividade econômica e detectar atividades suspeitas.

Resultado Esperado

Aumento na segurança das transações e na qualidade do portfólio de crédito, com uma redução significativa na inadimplência. A identificação precoce de padrões suspeitos permite aos credores tomar medidas preventivas e proteger seus ativos.

Exemplo Concreto

Um banco comercial detectou uma empresa que apresentava um alto volume de pagamentos concentrados em três clientes distintos através do Indicador de Concentração.

Utilizando o Indicador de Auto Liquidação, o banco descobriu que muitos boletos eram liquidados da empresa para ela mesma, levantando suspeitas de fraude.

O Indicador de Validação de Endereço revelou discrepâncias no endereço informado, e unido com o Grau de Atividade Econômica, mostrou uma baixa atividade financeira, contrastando com os valores informados. Com essas informações, o banco conseguiu identificar e prevenir uma tentativa de fraude, impedindo um impacto financeiro significativo.

Descubra como os indicadores da Núclea podem ajudar a sua instituição a prevenir fraudes e reduzir a inadimplência. Fale com um de nossos especialistas!

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